בדיקה מקיפה של כלל קופות הפנסיה בתקופת חוסר וודאות כמו זו, חשוב שתדעו בדיוק מה מצבכם הפנסיוני.
שלב 1
הזן פרטים
שלב 2
קבל תוצאות הבדיקה
למה חשוב כל תקופה מסוימת לבדוק מצב חסכונות פנסיונים שלכם
אתם והמעסיק שלכם מפרישים לחברת ביטוח מדי חודש כ-20% ממוצע מסכום השכר שלכם, מדובר ב-2000 ₪ לפי משכורת ממוצעת במשק, אותם המעסיק מעביר לחברות הביטוח מדי חודש, מדובר בעשרות אלפי שקלים בשנה ומאות אלפי שקלים בכל תקופת ההעסקה שלכם עד גיל הפרישה, כעת שאלו את עצמכם.
- היכן כל החסכונות שלי? באיזה חברות ביטוח?
- כמה פעמים החלפתי מעסיק ונפתחה עבורי קופה חדשה?
- האם אני יודע את יתרת הכספים שלי בקופות השונות?
ודאי שלא תוכלו לתת לעצמכם מענה לשאלות אלו, לכן עליכם לעשות בדיקה כבר עכשיו.
תהליך הבדיקה והעבודה מולכם מתבצע בצורה שקופה לחלוטין לפי שלבים הבאים:
- מנהל תיק לקוחות יבצע מולכם תשאול קצר אודות מצבכם הכלכלי ומקומות העבודה שלכם היום ובעבר.
- נקיים עבורכם בדיקה ראשונית, על מנת לבדוק האם ישנן קופות ו/או תוכניות פנסיוניות ללא פעילות.
- במידה וזיהינו צורך עפ"י נתונים שנאספו מכם ובדיקה ראשונית , נזמין עבורכם דו"ח מסלקה פנסיונית מפורט.
- כשהדו"ח מוכן- נדאג לעשות ניתוח של כלל קופות הפנסיה על שמכם ונעשה אתכם שיחת הסבר מפורט על מצבכם הפנסיוני.
- במידה והינך מעוניינים לפדות קופות פנסיה, נסביר לך אודות זכויותיך
אילו אפשרויות קיימות לבדיקת מצבכם הפנסיוני
בדיקה מול חברתנו: מכיוון שאנו גובים שכר טרחה מינימאלי עבור בדיקה זו, אנו נספק עבורך את המידע המדויק ביותר ונטול אינטרס כזה או אחר.
בדיקה מול סוכן הביטוח: סוכן הביטוח שמנהל עבורכם את הביטוחים ו/או חלק מהקופות שלכם הוא בעל אינטרס מכיוון שמתוגמל באופן שוטף ע"י חברות הביטוח עבור ניהול הקופות על שמכם.
בדיקה עצמאית: במידה ואתם אנשים מאוד מסודרים ואתם יודעים היכן כל הקופות שלכם מנוהלות, תוכלו להתקשר לכל אחת מחברות הביטוח/ בתי ההשקעות המנהלים את הכספים שלכם ולקבל מכל אחד/אחת מהם את המידע עבור אותה קופה.
האם אתם יודעים כמה כספים צברתם עד כה בקופות השונות?
האם חלק מהכספים הללו נזילים?
באילו מסלולים הכספים שלכם מושקעים?